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全球一片向好

发布时间: 2024-03-19 次浏览

今天A股普涨,全市场3378支上涨,770支下跌,上涨原因很简单:

GDP数据还可以,数据上没有利空。

我统计了一下年初至今的涨幅,沪深300还亏-4.70%,如果年初买了300ETF,得再来13天今天的行情才能回本。


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这张表是全球主要国家指数年初至今的涨幅,感受下。



从美国的标普纳指到欧洲三傻,再到隔壁的日本台湾越南韩国,都活在大牛市里,就连全球第一低估的香港都有6%的涨幅。

高情商专家给出的解释是:

经过最近一个月的下跌,积累的抱团风险得到释放,再加上我们疫情第一个得到控制,经济向好,更有投资价值了。


海外疫情还没有控制住,泡沫比较大。


话虽这么说,但A股每次大行情都是靠资金推起来的,现在冷场了,一时半会攒不起来人气。

大家来股市是为了赚钱,每天在垃圾行情里面耗着,收益不如余额宝,就没意思了。

投资最重要的是三不原则,不赌单一标的,不赌单一品种,不赌单一市场。

持仓够分散,才能东边不亮西边亮,能平滑波动, 持有体验也会好很多。

所以,今天和大家介绍下能投资到海外市场的QDII基金。



全球一片向好(图1)

我们坏事说在前面,先讲QDII里面的坑,再讲有什么值得投资的品种。

QDII基金的投资方向包括海外的股票、债券和商品,算上A类C类各种份额,加起来只有300支左右,比投资A股的基金少很多,可选择余地小。

QDII基金总规模2000亿,平均一支基金的规模只有6亿,小基金有清盘或者变更投资方向的风险。

懂美股的基金经理不多,让这些人半夜拍单子代客理财,成本肯定比较高,体现在管理费上,同类型QDII基金比国内市场基金,每年大约要多付出0.3%。

美股已经证明过了,主动管理很难跑赢指数,QDII基金再叠加一层费用,更难跑赢指数。

QDII基金的申购款是人民币,需要换汇才能投出去,外汇是有额度的,每次海外市场出现大波动,外汇额度就不够了,基金公司被迫关闭申购,没法抄底或者补仓。

大部分QDII基金没做汇率对冲,要承担人民币兑美元的汇率风险,如果买了QDII基金后,人民币升值,体现在基金净值上,就是收益减少。

所以,投资QDII基金没什么技巧,比较好的选择就是买指数,指数基金费率低,对基金经理依赖少。



比较值得投资的QDII指数基金,有下面几个。

标普500ETF

标普500的成分股都是全球最优秀的公司,业绩没话说,股价长期慢牛,只要拿住了就岁月静好天天数钱。而且标普500的风格比较万金油,各种市场风格都能应对。

最近20年每次美股出大事崩盘,哪个国家的股市都逃不掉,要完一起完。厉害的是,每次从股灾中恢复,美股都恢复的特别快,典型的牛长熊短,不像A股竖有多高横有多长。

巴菲特也不止一次建议小散买标普500指数,还忠告他老婆,他死后钱都买标普,千万别自己选股。

博时的标普500ETF,场内代码513500,每天成交量够大,在场内直接买就好。这个基金对指数的跟踪误差,在QDII基金里面算最小的了。


纳指ETF

之前见过一位私募大佬,我问他自己的股票账户里,买什么基金没。对方说他只买了纳指ETF,并且长期持有。

买纳指的原因是,A股本质上是没有科技股的,和科技沾边的上市公司,大概率都在纳指。既然这样,买ETF就好了,根本不需要动脑。

如果你在纳指ETF上市那天就买入的话,现在收益有363%,年化21%。

纳指ETF同样可以在场内买,流动性最好的是国泰基金的,代码513100。


标普生物ETF

跟踪一揽子生物医药领域早期的初创公司,有那么点摊大饼做风投的意思,是美股少有的能长期跑赢标普和纳指的指数。想详细了解可以看这篇:

上车机会来了

标普生物ETF在场内的流动性不好,最好在场外申购,代码161127,这支基金的唯一缺点是规模略小,只有0.9亿,不过没得选,只此一份。


全球一片向好(图2)

房产REITs

REITs我们介绍过很多次了,这玩意本质上就是房产证券化,收益来源包括房价重估和租金、物业的收入。拉长周期看,REITs也能跑赢标普。想了解REITs的可以看下面几篇。

穷人怎么投资房地产?

基建REITs来了,跟吗?


国内REITs基金有5个,有主动也有被动跟踪指数的,这里面唯一值得推荐的是上投富时发达市场REITs,只能在场外申购,代码005613。


中概

跟踪中概股的QDII基金有两支,一个是易方达的中概互联,代码513050,另一个是交银的中国互联,代码164906。

中概互联仓位更集中,涨跌更受阿里腾讯的影响,不过拉长周期看,这两个基金的长期回报差不多。

投资中概股唯一问题是,行情和A股、港股的相关度有点高,毕竟都是人民币资产,配置这玩意起不到分散风险的作用。


其它

QDII基金里面,还有跟踪消费、医疗、能源行业的,都长期跑不赢标普,可以无视。

从降低投资复杂度的角度看,德国越南印度法国日本的指数也可以无视,只关心中美两国就好。

QDII债基也可以无视,因为投资到海外的债券,是不能上杠杆的,收益上不去,但QDII费率少不了,这就没意思了。




大白酒已经默默反弹了15%,make a gu great again,还得靠这玩意吸引人气。

目前市场还有一个预期内的鬼故事,就是第七次人口普查数据。


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